Součást souhrnné prezentace nabídky služeb státu pro exportéry "Export v kostce".
Česká exportní banka a. s. (ČEB) je bankovní institucí státní podpory vývozu. Jejím posláním je poskytovat vývozní úvěry a další služby související s exportem. ČEB doplňuje nabídku komerčních bank o financování vývozních operací, které vyžadují dlouhodobé zdroje financování za úrokové sazby a v objemech pro vývozce jinak nedosažitelných. Rozšiřuje tak možnosti českých exportérů, zvláště v rychle rostoucích ekonomikách zemí se značným potenciálem, ale také vysokou mírou rizika. Zde může ČEB působit sama nebo vytvářet podmínky k tomu, aby byly vývozní projekty v určité fázi dále financovatelné zčásti nebo zcela komerčním sektorem. Jako taková je jedním z velmi funkčních nástrojů státu v dobách ekonomické recese. Svědčí o tom mimo jiné i výrazný nárůst úvěrů v letech 2007 až 2010. V tomto období celosvětové finanční krize se objem úvěrů ČEB zvýšil na trojnásobek.
Z celkového objemu úvěrů ČEB připadá více než 90% na financování vývozu průmyslových strojů a zařízení a zařízení pro energetiku. Jednoznačně jsou tedy podporovaná odvětví, která se nejen významně podílí na zaměstnanosti v České republice, ale zároveň disponují nemalým inovačním potenciálem.
Příjemcem podpořeného financování může být vývozce, tj. právnická osoba se sídlem v ČR, či jeho zahraniční odběratel. U některých druhů úvěrů pak také výrobce produkující pro vývoz či český subjekt investující v zahraničí. Do těchto transakcí může vstupovat i tuzemská banka vývozce nebo zahraniční banka dovozce. Základní podmínkou je minimálně 50% podíl výrobků nebo služeb českého původu na celkovém objemu vývozu. Veškeré aktivity ČEB jsou plně v souladu s pravidly WTO, příslušnými doporučeními OECD a směrnicemi EU.
Stejnými pravidly se řídí také EGAP, specializovaná státní úvěrová pojišťovna, zaměřená v první řadě na pojišťování rizika nesplácení vývozních úvěrů, za které zahraniční odběratelé nakupují české zboží a služby. Jedná se zejména o bankovní úvěry se splatností delší než 2 roky na financování vývozu velkých investičních celků, energetických, strojních a technologických zařízení, dopravních staveb a investic. Zpravidla jsou to úvěry poskytované odběratelům v rozvojových zemích, kde je z teritoriálních a komerčních příčin riziko nezaplacení vyšší než v zemích vyspělých. Takové riziko je v současnosti neakceptovatelné bankami a nepoji-stitelné za běžných tržních podmínek u komerčních úvěrových pojišťoven.
Nabídka EGAP představuje komplexní úvěrovou pojistnou ochranu, od pojištění úvěrů na prospekci zahraničních trhů přes pojištění předexportního financování až po pojištění všech typů vývozních úvěrů a bankovních záruk. Umožňuje bankám financovat český vývoz a pomáhá exportérům na nové trhy. EGAP poskytuje služby všem bankám financujícím export a všem vývozcům bez ohledu na jejich velikost, právní formu a objem vývozu. Vedle firem, zaměřených na vývoz velkých investičních celků, využívají pojistné produkty EGAP i malé a střední podniky, pro které má navíc pojišťovna ve spolupráci s bankami v nabídce výrazně zjednodušenou variantu pojištění předexportních úvěrů a bankovních záruk.
| Název služby | Realizuje/Publikováno | Popis služby | Cena |
|---|
| Úvěr na financování výroby pro vývoz (předexportní úvěr) | ČEB | V přímé souvislosti s výrobou pro vývoz zahrnuje financování: - Nákladů na nákup surovin, materiálu a komponentů určených k výrobě.
- Nákladů na materiálové předzásobení.
- Režijních nákladů.
- Osobních nákladů, tj. nákladových mezd a nákladů sociálního a zdravotního pojištění.
- Nákladů spojených s pořízením investičního majetku pro realizaci výroby pro vývoz
| placená1 |
| Vývozní dodavatelský úvěr přímý | ČEB | - Dlouhodobé nebo krátkodobé financování pohledávky vůči zahraničnímu kupujícímu (dovozci). Příjemcem úvěru je vývozce.
| placená1 |
| Vývozní dodavatelský úvěr refinanční | ČEB | - Poskytnutí dlouhodobých nebo krátkodobých prostředků bance vývozce, která tyto využije k poskytnutí úvěru vývozci za zvýhodněných podmínek. Příjemcem úvěru je banka vývozce.
| placená1 |
| Vývozní odběratelský úvěr přímý | ČEB | - Dlouhodobé i krátkodobé financování pro realizaci objemnějších dodávek českého vývozce pro zahraničního kupujícího (dovozce). Příjemcem úvěru je zahraniční dovozce nebo jeho banka.
| placená1 |
| Vývozní odběratelský úvěr refinanční | ČEB | - Poskytnutí dlouhodobých i krátkodobých prostředků bance vývozce pro financování objemnějších dodávek, která tyto využije k poskytnutí úvěru zahraničnímu dovozci nebo jeho bance za zvýhodněných podmínek. Příjemcem úvěru je banka vývozce.
| placená1 |
| Úvěr na financování investice v zahraničí | ČEB | - Dlouhodobé úvěrové zdroje (na 3 a více let) pro realizaci investice v zahraničí.
- Úvěr je určen pro financování založení, resp. rozšíření podnikání zahraničního subjektu, ve kterém má investor majetkovou účast. Příjemcem úvěru je český investor.
| placená1 |
| Odkup v budoucnu splatných pohledávek z akreditivů bez postihu (forfaiting) | ČEB | - Odkup krátkodobých i dlouhodobých akreditivních pohledávek vzniklých v souvislosti s vývozem, bez postihu za vývozcem.
| placená1 |
| Odkup v budoucnu splatných pohledávek z akreditivů bez postihu | ČEB | - Odkup krátkodobých i dlouhodobých pohledávek ze smlouvy o vývozu, které jsou pojištěny proti vývozním úvěrovým rizikům, bez postihu za vývozcem.
| placená1 |
| Bankovní záruky | ČEB | - Záruka za nabídku (Bid Bond) – zajišťuje závazek vývozce uzavřít smlouvu v případě vítězství ve výběrovém řízení (tendru).
- Záruka za řádné provedení (Performance Bond) – zajišťuje závazek vývozce řádně splnit podmínky smlouvy o vývozu. Záruka slouží k zajištění kvality a dodržení termínu dodávky.
- Záruka za vrácení akontace (Advance Payment Guarantee) – zajišťuje závazek vývozce vrátit akontaci nebo její poměrnou část (platba předem), v případě, že vývozce nedodal příslušné zboží nebo je dodal částečně. Touto zárukou je zajištěna kvantita – množství dodávky.
- Záruka za vrácení zádržného (Retention Money Guarantee) – zajišťuje závazek vývozce vrátit odběrateli část již zaplacené vývozní ceny z důvodu nedostatečného splnění podmínek smlouvy o vývozu.
| placená1 |
| Doprovodné finanční služby | ČEB | - Dokumentární akreditivy.
- Dokumentární inkasa.
- Platební styk a zúčtování.
- Financování prospekce (průzkumu) zahraničních trhů.
- Finanční poradenství.
| placená1 |
| Pojištění krátkodobého vývozního dodavatelského úvěru | EGAP | - Pojištění rizika nezaplacení dodavatelského úvěru zahraničním kupujícím se splatností do 2 let. Pojištěným je vývozce.
| placená1 |
| Pojištění bankou financovaného krátkodobého vývozního dodavatelského úvěru | EGAP | - Pojištění umožňuje bance odkoupit pohledávku českého exportéra v podobě vývozního dodavatelského úvěru, jehož splatnost nepřesahuje 2 roky. Pojištěným je banka.
| placená1 |
| Pojištění střednědobého a dlouhodobého vývozního dodavatelského úvěru | EGAP | - Pojištění rizika nezaplacení dodavatelského úvěru zahraničním kupujícím, jehož splatnost přesahuje 2 roky. Pojištěným je vývozce.
| placená1 |
| Pojištění bankou financovaného střednědobého a dlouhodobého vývozního dodavatelského úvěru | EGAP | - Pojištění umožňuje bance odkoupit pohledávku českého exportéra v podobě vývozního dodavatelského úvěru, jehož splatnost přesahuje 2 roky. Pojištěným je banka.
| placená1 |
| Pojištění vývozního odběratelského úvěru | EGAP | - Pojištění úvěru poskytnutého bankou českého vývozce zahraničnímu kupujícímu nebo jeho bance na dobu delší než 2 roky. Může se jednat i o úvěr na tzv. projektové financování výstavby nové samostatné ekonomické jednotky, jejíž výnosy jsou jediným zdrojem splácení úvěrových prostředků a aktiva jediným zajištěním splátek. Pojištěným je banka.
| placená1 |
| Pojištění potvrzeného akreditivu | EGAP | - Pojištění rizika neproplacení akreditivu vystavující bankou, přestože český vývozce řádně splnil akreditivní podmínky. Pojištěným je banka potvrzující vystavený akreditiv.
| placená1 |
| Pojištění úvěru na předexportní financování | EGAP | - Pojištění proti riziku nesplacení úvěru na předexportní financování v důsledku nesplnění vývozního kontraktu ze strany českého vývozce. Pojistit lze úvěr na výrobu pro export, na financování investice na rozšíření výroby pro export nebo na komerční vývoj výsledků vědy a výzkumu pro následný export. Pojištěným je banka.
| placená1 |
| Pojištění investic českých právnických osob v zahraničí | EGAP | - Pojištění politických rizik investice v zahraničí, tj. rizik omezení nebo ztrát výnosů v důsledku znemožnění jejich transferu do ČR, vyvlastnění investice bez náhrady nebo politicky násilných činů. Pojištěným je český investor
| placená1 |
| Pojištění úvěru na financování investic českých právnických osob v zahraničí | EGAP | - Pojištění kryje rizika politická i komerční. Úvěr může být použit jak na získání dlouhodobého hmotného, nehmotného či finančního majetku v zahraničí, tak i na provozní financování zahraničního podniku vlastněného českým investorem. Pojištění má specifické podmínky pro developerské projekty v zahraničí. Pojištěným je banka.
| placená1 |
| Pojištění prospekce zahraničních trhů | EGAP | - Pojištění je určeno především pro vývozce z řad MSP a kryje riziko finanční ztráty na základě úplného nebo částečného neúspěchu prospekce, tedy činnosti mající za cíl zahájení, případně zvýšení vývozu zboží a služeb do jedné či více zemí. Pojištěným je vývozce.
| placená1 |
| Pojištění proti riziku nemožnosti plnění smlouvy o vývozu | EGAP | - Pojištění tzv. výrobního rizika chrání vývozce před ztrátami v důsledku zrušení nebo přerušení smlouvy o vývozu ze strany dovozce, či politické, finanční nebo makroekonomické situace země dovozce. Pojištěným je vývozce.
| placená1 |
| Pojištění bankovních záruk vystavených v souvislosti s exportním kontraktem | EGAP | - Pojištění kryje riziko neoprávněného i oprávněného čerpání ze záruky vystavené bankou za českého vývozce, tj. riziko zneužití záruky kupujícím i riziko, že vývozce nebude schopen řádně splnit podmínky vývozního kontraktu. Pojištěným je banka.
| placená1 |
1) Dle aktuální nabídky, nákladů realizace, pojistných sazeb apod.
Export v kostce
Pro další informace o službách volejte 800 133 331.
zpět na dokument Export v kostce
