Rozšíření finančních služeb pro český export 

Tento projekt Exportní strategie ČR pro období 2006 až 2010 se zaměřuje na dostupnost financování českého exportu. Hlavním cílem je rozšířit financování, především využití strukturálních fondů a rozvojové spolupráce Evropské unie.

Hlavním cílem tohoto projektu je rozšířit dostupnost financování exportu českého zboží, služeb a investic.

Projekt: Rozšíření financování českého exportu
Gestor: MPO, MF ČR
Realizuje: MPO, EGAP, ČEB, CzechTrade, PSEF ČBA
Zahájení: Rok 2006, bod 3. rok 2007
Účel:

• Dostupnost variabilních forem financování a pojištění

Cílový stav:

• Využití strukturálních fondů – správné programy
• Využití rozvojové spolupráce EU k podpoře exportu
• Pružná podpora vývozních aktivit podnikatelských subjektů v cílových zemích
• Sdílení rizik a zdrojů financování se zahraničními partnery (multisourcing)

Měřítka:

• Objem vývozu podpořeného financováním a pojištěním se státní podporou
• Hodnota nově pojištěných úvěrů
• Objem poskytnutého financování se státní podporou
• Využívání programů strukturálních fondů
• Objem a plnění cílů rozvojové spolupráce EU
  

1. Služby EGAP

Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP) a Komerční úvěrová pojišťovna EGAP, a.s. (KÚP) poskytují vývozcům a financujícím bankám pojištění vývozních úvěrů proti rizikům nezaplacení z příčin realizace komerčních rizik na straně kupujícího nebo makroekonomických a politických rizik na straně země, v níž dovozce sídlí nebo přes kterou zboží a platby procházejí. Jednotlivé pojistné produkty EGAP a KÚP jsou navázány na různé formy úvěrových vztahů a nástroje financování využívané v zahraničním obchodě. Kromě ochrany věřitele (vývozce nebo financující banky) proti riziku nezaplacení lze pojištění EGAP a KÚP využít jako nástroj k zabezpečení úvěru od banky financující vývoz (lze využít u ČEB i u komerčních bank).

Kromě pojištění běžných odběratelských a dodavatelských vývozních úvěrů poskytovaných na riziko kupujícího nebo zahraniční banky nebo státu bude EGAP na základě analýzy konkrétní situace pojišťovat i úvěry na rizika regionálních bank. Ve zvýšené míře budou pro zajištění splátek pojištěných úvěrů využívány prvky projektového financování, kde je splácení úvěru založeno na výnosech z prodeje výrobků z vyvezeného zařízení.

Pro podporu fungování investic českých podniků v zahraničí určených k distribuci prodejů na místních trzích bude EGAP nabízet úvěrové pojištění prodejů z těchto dceřinných společností v daném teritoriu.

EGAP bude rovněž nabízet pojištění úvěrů na financování výroby pro vývoz, nově rozšířené o pojištění úvěrů na financování investic do zařízení na rozšíření výroby, které mohou být spláceny z výnosů z produkce těchto zařízení po dobu několika let. Především pro vývozce strojů, zařízení a investičních celků bude EGAP nabízet též pojištění záruk spojených s vývozním kontraktem nebo jeho přípravou a to proti riziku zneužití záruky kupujícím a též proti riziku nesplnění vývozního kontraktu z důvodů na straně českého exportéra. Pojištění záruk výrazně zlepší jejich dostupnost pro vývozce, neboť je akceptováno bankami jako zajištění takových záruk na místo zástavy jinými aktivy.

Pro vývozce, kteří budou hledat nové příležitosti na zahraničních trzích formou marketingových aktivit nabídne EGAP ve spolupráce s CzechTrade, s ČEB resp. s komerčními bankami pojištění úvěrů na financování nákladů prospekce trhu proti riziku neúspěchu marketingového průzkumu trhu.

V rámci komerčního pojištění krátkodobých pohledávek věnuje EGAP a jeho dceřiná společnost KÚP zvláštní pozornost malým a středním podnikatelům (MSP), kteří představují více než 70% z celkového počtu klientů EGAP a KÚP. Pojišťovna pro ně bude vytvářet samostatné modifikace pojišťovacích produktů zohledňující specifika těchto podniků a zaměřené i na snižování administrativní náročnosti.

2. Služby ČEB

Česká exportní banka zajišťuje exportní financování produkty střednědobého a dlouhodobého financování se splatností nad 2 roky, produkty krátkodobého financování se splatností do 2 let a poskytování finančních služeb souvisejících s vývozem.

ČEB bude pokračovat v cíleném rozpracování specifik vybraných teritorií (země prioritního a zvláštního významu) s cílem odborné podpory vývozních aktivit českých firem. V rámci této činnosti budou nadále rozvíjeny nové formy spolupráce  s řadou zahraničních bank a mezinárodních partnerských institucí. To umožní tvorbu vhodných finančních schémat (aranžování, kofinancování, refinancování), využitelných jak pro projekty s převážným či dílčím zapojením dodavatelů z ČR, tak pro další oblasti a formy spolupráce českých podnikatelů a jejich zahraničních partnerů. Půjde především o tyto nové formy spolupráce:

• financování investic do zakládání společných podniků v zahraničí a do vybudování výrobních kapacit pro zboží směřující z těchto podniků na trhy třetích zemí
• vytváření podmínek pro financování projektů společného technického rozvoje se zapojením českých a zahraničních podnikatelských subjektů
• financování dlouhodobých výrobních programů orientovaných na vývoz

Zaměření činnosti ČEB bude prioritně vycházet z vyhodnocování potřeb exportérů, které bude určující pro vytváření nabídky bankovních produktů a finančních služeb.

3. Rozšíření spolupráce s komerčními bankami

Účinnost státní podpory exportu v oblasti zvýhodněného financování může vzrůst i využitím nástrojů státní podpory komerčními bankami ve prospěch obchodních záměrů vývozců.

Klíčovým přínosem komerčních bank je přitom zejména silná zdrojová základna, soustředění odborného potenciálu a rozsáhlá bankovní obchodní síť, zajišťující dostupnost nástrojů zvýhodněného financování, především státem podpořeného exportního pojištění a úrokově zvýhodněného vývozního financování, širokému okruhu exportérů.

MPO, MF ČR, EGAP, ČEB a CzechTrade budou průběžně spolupracovat s Pracovní skupinou pro exportní financování při České obchodní asociaci (PSEF ČBA) v oblasti financování s cílem dosáhnout jejich vysoké účinnosti, komfortu pro vývozce a efektivnosti z hlediska využití zdrojů státu.

4. Využití strukturálních fondů a podpora konkurenceschopnosti

Dalším významným zdrojem rozšíření financování exportérů jsou prostředky strukturálních fondů EU. Tyto zdroje umožní vyšší podporu exportujících firem i tvorby proexportního prostředí a to na principu synergie cíleného působení národních zdrojů spolu s trojnásobně vyššími evropskými fondy.

Česká republika se především v novém programovém období 2007 – 2013 zaměří na maximální využití všech možností evropské strukturální a kohezní politiky k posílení jednotného působení státu na zvýšení konkurenceschopnosti českých podniků.

Při respektování všech pravidel Evropské unie (Smlouva o ES, čl. 87) omezujících podporu  exportu jak z unijních tak národních zdrojů  musíme umět možnosti podpory  efektivně využít. MPO se zaměří na vyšší, efektivnější a více koordinovanou podporu marketingové prezentace českých firem a státu v zahraničí,  dále na tvorbu programů podpory rozvoje lidských zdrojů v podnicích, a na podporu rozvoje proexportní infrastruktury a prostředí. Proto se na další období připravují tyto okruhy aktivit:

• Zvýšení efektivnosti prezentace českých podniků v zahraničí, které bude realizováno dotačním schématem na podporu marketingových aktivit českých MSP v zahraničí (program Marketing), nepřímou podporou účasti podniků na významných veletrzích a výstavách a podnikatelských misích (program Specializované veletrhy a podnikatelské mise v zahraničí),  marketingovou prezentací systému služeb státu v zahraničí (Projekt rozvoje informačních a poradenských služeb pro mezinárodní obchod)
• Rozvoj lidských zdrojů v oblasti mezinárodního obchodu, které bude realizováno dotačním schématem na podporu služeb obchodního poradce pro MSP (program Poradce pro mezinárodní obchod), na vytvoření zázemí k získávání informací o zahraničních trzích ve „třetích zemích“ (program Zastoupení), na nepřímou podporu vzdělávacích aktivit v regionech ČR (Projekt rozvoje informačních a poradenských služeb pro mezinárodní obchod)
• Infrastrukturální rozvoj informačních, konzultačních a poradenských služeb pro mezinárodní obchod, který bude realizován konkrétními projekty vyplývajícími z této koncepce.

Role jednotlivých organizací jsou rozděleny následovně:

EGAP se bude při přípravě programů na využití strukturálních fondů Evropské Unie na období 2007-2013 orientovat na podporu českých podniků při získávání vlastních, resp. komerčních finančních zdrojů od komerčních bank. Tato činnost bude mít formu pojišťování úvěrů proti rizikům jejich nesplacení v důsledku neschopnosti příjemce úvěru úspěšně realizovat program a vytvořit zdroje na splácení úvěru.

V rámci priority MPO Podpora českého exportu, zejména finálních výrobků a investičních celků administruje CzechTrade:

• Program „Zvýšení efektivnosti prezentace  podniků na zahraničních veletrzích  výstavách“ (marketing, oficiální veletrhy a výstavy)
• Program „Rozvoj lidských zdrojů v oblasti mezinárodního obchodu“ (exportní poradce, rozvoj informačních a poradenských služeb pro mezinárodní obchod)

V případě, že nová pravidla operačních programů pro období 2007 – 2013 hrazených z evropských fondů budou umožňovat využít tyto fondy pro síťové aktivity podnikatelských reprezentací, exportní strategie tuto skutečnost flexibilně zohlední.

MPO ve spolupráci s komerčními bankami bude usilovat o větší dostupnost komerčního exportního financování pro české podnikatelské subjekty.

Může jít  například o společný marketing produktů (nabídka exportního financování komerčních bank bude doplněna o informace o službách CzechTrade a naopak) popřípadě o sdílení informací o klientech (klienti exportního financování komerčních bank mohou být potenciálními klienty CzechTrade, podobně klienti CzechTrade mohou zvolit mezi financováním a zajištěním se státní podporou nebo na komerční bázi).

5. Využití rozvojové spolupráce EU k podpoře exportu

Vstupem do Evropské unie se pro tuzemské podniky otevřela možnost participovat na zakázkách v rámci realizace projektů zahraniční rozvojové spolupráce EU. Jen zde Evropská unie prostřednictvím Evropské komise spravuje fondy v hodnotě několik miliard eur ročně, do nichž přispívá také ČR. Rovněž se otevřely další možnosti v programech členských států Evropské unie a dalších mezinárodních institucí jako je Světová banka či OSN.

Vyšší míra účasti domácích firem na realizaci těchto programů povede k efektivnějšímu využití příspěvku českého státu do rozpočtu Evropské unie. Dalšími efekty budou  nejen dodatečné finanční zdroje pro tuzemské firmy a získané nové zakázky, ale i nově navázané obchodní kontakty užitečné pro realizaci dalších obchodních případů a investic, zvýšení obchodu v daném teritoriu a vytvoření vazeb silných partnerství se zkušenými podniky ze členských zemí EU.

Podmínky a pravidla pro úspěšnou účast v programech EU jsou náročné. Ti, kdo budou chtít uspět, musí se těmto pravidlům přizpůsobit. Úkolem MPO je napomoci podnikatelským subjektům orientovat se v programech rozvojové spolupráce EU a podpořit jejich účast v těchto programech.

Služby státu budou proto zaměřeny na:

• získávání informací o zaměření programů,  jejich počtu, zvažovaných teritoriích, podmínek a alokovaných zdrojích s časovým předstihem včetně proaktivního ovlivňování nového znění např. rozvojové politiky EU při její revizi. To bude zajištěno zapojením diplomatických pracovníků na SZ v Bruselu do tohoto procesu (lobování)
• zprostředkování informací tuzemským firmám a poradenství k projektům (internet, konference, semináře, publikace, media, kontakt s firmami) včetně asistenčních služeb
• poradenství se zaměří na formální a věcnou stránku přípravy konkrétních projektů. Asistence se bude orientovat na podporu českých řešení v teritoriu určení.  Bude důležité distribuovat povědomí o příležitostech široké podnikatelské veřejnosti a tedy spolupracovat s odbornými svazy, asociacemi a dalšími sdruženími (implementace)

6. Využití dlouhodobých vládních vývozních úvěrů (soft loans)

Státní podpora vývozu se v Evropské Unii soustředí na regulaci státní podpory úvěrového pojištění a podpořeného financování u dlouhodobých úvěrů se splatností delší než dva roky, především pro vývozy směrující do třetích zemí mimo EU.

Evropská Unie zde přebírá pravidla, která jsou primárně vytvářena v rámci OECD a Ujednání o oficiálně podporovaných vývozních úvěrech (tzv. Konsensu OECD), kde jsou stanoveny i principy poskytování dlouhodobých vládních vývozních úvěrů (tzv. soft loans).

Pravidla schválená pro soft loans vládou ČR na základě těchto principů vycházejí z toho, že se bude vždy jednat o kombinaci dlouhodobého vládního úvěru a dlouhodobého vývozního úvěru za standardních podmínek státní podpory dle Konsensu OECD, tj. s podporou úvěrového pojištění EGAP, resp. též podpořeného financování ze strany České exportní banky. Tyto produkty (tzv. soft loans) jsou v českých podmínkách sladěny s teritoriálními prioritami státní podpory vývozu tak, aby směřovaly do zemí, kam bude orientována soustředěná podpora státu.

Úspěšnost projektu se bude hodnotit podle vývoje objemu vývozu podpořeného financováním a pojištěním se státní podporou, podle hodnoty nově pojištěných úvěrů, a podle objemu poskytnutého financování se státní podporou. Dalším kritériem bude míra využití programů strukturálních fondů a míra plnění cílů rozvojové spolupráce. Hodnocení se bude provádět 1x ročně.

Návrat na stránku Exportní strategie 2006 až 2010